Compétitivité oblige, la Mauritius Housing Company (MHC) a récemment modifié les taux d?intérêt sur ses prêts. Depuis décembre, ses clients bénéficient en effet de nouveaux avantages alors que les modalités du Fast Loan ont également été revues.

Ainsi, les clients qui payaient jusqu?ici un taux supérieur à 12 % sur leurs prêts, les rembourseront désormais à un taux de 12,25 %. Cela alors que des milliers de clients de la MHC devaient rembourser un taux maximal de 14 %. Le nouveau taux varie néanmoins par rapport au ?Lombard rate?. Et certains clients hésitent à opter pour la nouvelle formule, d?autant que leurs conditions initiales étaient à un taux fixe.

Entre-temps, cette nouvelle modalité a un avantage majeur : le client paie moins, en moins de temps.?Nous voulons fidéliser nos clients existants à travers nos bénéfices. La conjoncture exige de nouvelles initiatives?, soutient le directeur général de la MHC, Lobine Unmole.

De plus, avec les modifications apportées au Fast Loan, le client qui avait obtenu un prêt maximal de Rs 200 000 à un taux de 11,75 %, rembourse désormais à un taux 10,75%. Et le nouveau client, qui a droit à un prêt de Rs 100 000, obtient un taux d?intérêt de 11 % au lieu de 12 %. La période de remboursement de ces deux catégories de prêt est de dix ans.

Une nouvelle catégorie de prêt est également offerte : le nouveau client de même que celui existant peut bénéficier d?un prêt de Rs 150 000 à un taux de 10 % sur cinq ans seulement. De plus, contrairement à l?ancien système, deux conjoints peuvent désormais obtenir deux prêts différents.

Tous ceux détenant un compte Plan Epargne de Logement et dont les contributions sont déduites directement ont reçu les informations sur le Fast Loan en vue de les inciter à se tourner vers ce produit.