La State Bank of Mauritius (SBM) compte bien maintenir la cadence au niveau du segment retail pour la présente année financière. La deuxième banque du pays vise une croissance nette de 30 % pour les crédits accordés aux particuliers. Elle espère aussi accroître de15 % les recettes provenant des commissions sur ses services.

Ce sont là les principaux objectifs en termes de personal banking (ou retail banking) pour l?année en cours. Selon le Management Report de la SBM pour l?année financière se terminant en juin 2004, l?expansion de ce segment sera une grande priorité dans les prochaines années. La SBM continuera à mettre à l?épreuve sa plate-forme technologique, un des principaux moteurs du déploiement et de la croissance des activités axées sur les particuliers.

Le segment retail de la SBM comprend deux gros portefeuilles, les consumer loans (les prêts personnels et les prêts pour l?éducation ? SBM Achiever) et les produits mortgage (les prêts logement). Les solutions pour le logement ont connu un franc succès surtout avec des produits innovateurs, tels le SBM Flexi Home Loan et le SBM Quick Start.

Les consumer loans et les produits mortgage ont enregistré des taux de croissance robustes de 26 % et de 34 % respectivement. Les taux d?intérêts relativement faibles qui ont prévalu durant ces récentes années ont beaucoup contribué à la demande croissante de crédits par les particuliers. Beaucoup de clients, par exemple, ont profité de cette conjoncture pour refinancer leurs emprunts avec des conditions plus attrayantes.

Il y a aussi la qualité des services. L?enseigne de la Place d?Armes a beaucoup investi au niveau de la technologie, rendant son offre envers la clientèle beaucoup plus accessible et conviviale. Les demandes de prêts sont traitées en ligne et sont approuvées instantanément si elles respectent les critères requis.

Le marché des entreprises a par contre souffert d?une certaine morosité dans les affaires à Maurice. Les avances aux corporates ont progressé d?un modeste chiffre de 2 % entre juillet 2002 et juin 2003. Le segment des entreprises a contribué à hauteur de 56,9 % aux bénéfices du groupe SBM. Le Business Banking a su profiter des opportunités de croissance dans l?hôtellerie, les nouvelles technologies et dans la distribution. Par contre, la SBM a adopté une certaine prudence par rapport au textile-habillement, en difficulté ces derniers temps.

La banque a introduit au cours de l?année financière 2002-03 de nouvelles solutions destinées à contribuer aux revenus découlant des commissions tout en apportant de la valeur aux clients.

La SBM a enregistré un léger revers au premier trimestre de la présente année financière. Sa performance de juillet à septembre a quelque peu chuté par rapport à la même période l?an dernier : les revenus nets attribuables aux actionnaires ont chuté de 4 %, passant de Rs 256,5 millions à 246,5 millions.