Construction, rénovation, extension, réparation, achat de terrain, acquisition d’une maison, d’un appartement, refinancement des prêts logements non MHC. Tout est possible à la MHC. Leur devise : on s’occupe de tout et de vous. Qu’offre-t-elle exactement ? Sa dernière formule consiste en un emprunt à un taux d’intérêt de 7,5 % la première année, 8.5 % ensuite et un remboursement prolongé de 35 ans, remboursable avant la retraite à 60 ans.

L’idée derrière ce taux moindre la première année est de permettre aux emprunteurs de mieux s’organiser.

« On sait bien qu’il y a toujours plus de dépenses, la première année après la construction. C’est à ce moment qu’on achète des carreaux, qu’on meuble la maison, donc ces 7,5 % viennent alléger un peu », soutient Sanjay Badal, Manager Corporate Planning & Development. En prime avec ce plan, vous n’avez pas à débourser de search fee, frais couvrant les recherches pour vérifier vos documents, ni de valuation fee qui comprend l’évaluation du coût de votre terrain par exemple. Pour accéder à un prêt de la MHC, il faut avoir un compte PEL (Rs 200 minimum). Ce plan épargne logement vous propose un taux d’intérêt de 5 % et vous permet non seulement d’économiser mais en plus quand vous empruntez de la MHC, votre taux d’intérêt passe à 8 %. Une fois que vous contractez un emprunt, vous devez obligatoirement continuer à épargner au moins Rs 100 par mois sur votre compte, ce qui fait qu’après trente ans de remboursement, par exemple, vous avez en main une coquette somme d’argent en main. En sus de cela, la MHC vous propose les services d’architectes et d’ingénieurs pour concevoir et finaliser vos plans à un prix qui serait compétitif. Ces techniciens qui suivront l’évolution de votre construction tout au long pour débloquer les tranches de paiement. Ils peuvent aussi vous conseiller et faire le suivi des travaux. Pour ce qui est d’hypothéquer votre bien le temps du remboursement, vous avez le choix entre deux formules, le fixed charge proposé par la MHC ou sinon l’acte notarié devant le notaire de votre choix. Quant à l’assurance de la compagnie, elle couvre en cas de décès, d’invalidité permanente ou totale et couvre aussi le bâtiment en cas de feu, de cyclone et d’explosion. Si ce plan ne vous intéresse pas, la MHC vous propose d’autres formules à un taux d’intérêt fixe par exemple.