L?adoption par le Parlement, la semaine dernière, de deux nouvelles lois pour le secteur bancaire, le Bank of Mauritius Act et le Banking Act, apportent de nouvelles protections aux utilisateurs des services bancaires.L?institution d?un Bank Ombudsman mérite d?être souligné. En effet, le nouveau Banking Act prévoit la création d?un Ombudsman auprès duquel les clients des banques pourront soumettre leurs doléances. Jusqu?ici, un client pouvait écrire à la Banque centrale et attendre des lustres sans savoir si sa doléance a été entretenue. Selon la nouvelle loi, c?est un officier de la Banque de Maurice qui exercera ce rôle de médiateur. Quoi qu?idéalement, il serait souhaitable que l?Ombudsman soit indépendant de la Banque centrale, l?ICP accueille favorablement l?institution de cette instance. Il faut espérer, qu?à partir de l?expérience de ce premier médiateur dans le secteur bancaire, des amendements soient apportés à l?avenir afin de rendre ce service plus indépendant de la Banque centrale.

Par ailleurs, le Bank of Mauritius Act prévoit la création d?un Credit Information Bureau dans le but d?améliorer le système de crédit dans l?économie. Cet organisme aura pour tâche de collecter les informations sur les débiteurs et de les transmettre aux pourvoyeurs de crédit. Ces derniers pourront alors mieux juger les capacités financières et la solvabilité des demandeurs d?emprunts. Cette mesure contribuera, à notre avis, à mieux contrôler l?endettement et, et surtout, à éviter le surendettement.

Néanmoins, nous estimons qu?il existe des risques que la confiden-tialité des informations relatives à certains clients ne soit bafouée. Le droit au respect à la vie privée des citoyens mérite que l?on y soit attentif.