L?ex-chief manager de la Mauritius Commercial Bank (MCB), Robert Lesage, s?est incriminé dans ses dépositions à l?Independent Commission against Corruption (Icac). Ces aveux, dans le cadre du détournement de fonds de Rs 881,6 millions au détriment du Fonds national de Pension (FNP), ont été faits en échange d?une promesse d?immunité.

Les extraits de ces dépositions sont contenus dans une Plaint with Summons déposée, hier, en cour, par la MCB dans le cadre des réclamations de 737 millions faites à la Mauritius Union Assurance Co. Ltd. Jusqu?ici, tout laissait croire qu?il avait toujours soutenu avoir agi sur les instructions de la direction de la banque. Celle-ci niait cette allégation depuis l?éclatement de l?affaire en février 2003.

A une question des enquêteurs de l?Icac, le 5 juin 2003, s?il avait agi sur les instructions de quiconque en utilisant les fonds du FNP la première fois, Robert Lesage avait répliqué : ?No, I did it on my own initiative.? Deux semaines plus tard, les 23 et 24 juin, l?Icac arrêtait cependant le directeur de la banque et son adjoint.

L?accès à ces dépositions peut intriguer. Elles proviendraient des documents soumis par le Directeur des poursuites publiques à Me Maxime Sauzier, qui assure la défense du directeur général de la banque (en congé), Pierre-Guy Noël, dans le cadre de son procès.

A une autre interrogation des limiers de l?Icac sur une deuxième utilisation de ces fonds, il devait soutenir : ?I used the funds without instructions and on my own initiative.? Dans ces dépositions, il devait donner les détails sur sa manière de procéder pour détourner les fonds.

Tout commence en 1995. L?homme d?affaires mauricien établi à Londres, Teeren Appasamy, qui a profité des fonds détournés, avait un accord avec Air Mauritius de qui il attendait une compensation. Une fois cette dernière payée, il devait retourner les fonds que lui avait avancés Robert Lesage depuis des années. Mais ce dernier explique aux enquêteurs que la compensation n?a jamais été payée et que l?homme d?affaires lui réclamait du temps pour les remboursements.

Ainsi, pour combler le trou dans des dépôts fixes d?Air Mauritius, Robert Lesage a recours aux dépôts du Sugar Industry Pension Fund (SIPF) et ceux de la Mauritius Union. En août 1995, il paie donc Rs 167 millions à Air Mauritius. Il utilise pour la première fois l?argent du FNP en août 1996 pour combler les trous créés par l?utilisation des dépôts fixes du SIPF et de la Mauritius Union. L?idée lui vient, dit-il, quand l?ex-secrétaire financier, Dipnarain Manna, l?appelle pour lui demander de transférer Rs 50 millions des dépôts du FNP pour être investis à l?étranger à travers la State Bank of Mauritius.

Prêts non autorisés

L?ex-chief manager a dû avoir recours à une gymnastique entre les différents comptes car, depuis 1991, selon la MCB, ?Robert Lesage started, without the authorisation or knowledge of the plantiff (la banque) to endorse avaliser bills and promissory notes, which said bills and/or promissory notes were discounted (escomptés) with other financial institutions,?

Entre 1993 et 2002, toujours sans autorisation de la banque, il accorde des avances à plusieurs compagnies de Teeren Appasamy. Donald Ha Yeung, Dev Manraj et Ravi Ramdewar étaient mandatés pour les gérer à Maurice. Plusieurs autres paiements sont effectués sur des comptes personnels des différents protagonistes.

La banque affirme que des prêts ont été accordés en 1993 sans l?autorisation du comité exécutif. Or, sur les formulaires officiels, ce comité aurait avalisé ces prêts. Toutes ces transactions, selon la MCB, ont été effectuées sur les instructions de Robert Lesage, qui a personnellement donné des ?instructions de transfert? ou encore endossé lui-même des chèques. Il aurait aussi donné des instructions à ses subordonnés pour effectuer des transferts, des paiements et émettre des chèques. Ces transactions ont pu ne pas être détectées car Robert Lesage aurait fait en sorte qu?elles soient enregistrées comme des activités de routine de la banque.

Répondant aux questions des enquêteurs, Robert Lesage indique qu?il utilise les fonds du FNP une deuxième fois en août 1996 pour des paiements à Handsome Ltd, Magarian, Donald Ha Yeung et un certain K. Veerabadren sur les instructions de Donald Ha Yeung. Il affirme que ce dernier était au courant du mécanisme : ?Mr Ha Yeung was aware of the system within the MCB designed to circumvent the credit ceiling problem, i.e use specific fixed deposit accounts to offset debit balances on specific loan accounts,?

Robert Lesage ajoute que Teeren Appasamy et son groupe de compagnies ont bénéficié de la fraude et que Sea Rock Paradise, Magarian, Quartet Development, Handsome Investments et Angel Beach Resorts étaient des compagnies-écran.

Robert Lesage, a selon la banque, le 11 février 2003, demandé à Pierre-Guy Noël de signer une lettre destinée au NPF pour confirmer le montant des dépôts. Mais comme le chiffre n?est pas indiqué dans la lettre, le n° 1 de la banque (en congé), refuse de la signer. Cette démarche était une tentative de ?cover the fraud?, dit la banque.

CE QUE DIT LESAGE D?EUX

■ Dev Manraj : Robert Lesage affirme que Dev Manraj lui a demandé de ne pas effectuer de retraits sur les placements du FNP à la MCB. Il indique que ce dernier a été furieux de la tournure des évènements en février 2003. C?est Teeren Appasamy qui l?a informé de la rencontre entre Dev Manraj et Pierre-Guy Noël.

■ Ameena Rojoa : A une question des enquêteurs, si l?ex-?principal accountant?, Ameena Rojoa, était au courant directement ou indirectement de ces transactions, Robert Lesage a répondu affirmativement. ?Quand le FNP n?avait plus de certificat pour chaque dépôt, il était clair que c?était contre les procédures de la banque et du NPF. C?était en 2000. Les reçus des dépôts sont émis par le système de comptabilité mais, dans le cas du FNP, ils sont restés en ma possession. Elle a demandé des explications au début mais a finalement accepté les lettres que je lui avais envoyées.?

■ Donald Ha Yeung : Lors de sa déposition, il a soutenu que Donald Ha Yeung a profité personnellement des dépôts du FNP à travers un chèque le 13 décembre 2002 pour payer le syndic des ?Copropriétaires Résidence Thalassa? où il a un campement.

BILAN FINANCIER

<B>MCB : profits de Rs 2 milliards</B>

■ Les bénéfices d?exploitation de la Mauritius Commercial Bank (MCB) touchent la barre de Rs 2 milliards pour l?année financière se terminant le 30 juin 2003. Le bilan audité de la banque fait état d?une progression de 17 % dans les profits.

La MCB a réalisé ces résultats dans un contexte marqué par plusieurs facteurs négatifs. Les entreprises sont plutôt frileuses à investir, en raison des incertitudes qui planent sur l?économie. L?activité ?corporate lending? des banques est la première touchée par cette situation. Puis, les baisses successives dans les taux d?intérêt, et l?excédent de liquidités dans le système bancaire (provoqué par un surplus de l?offre par rapport à la demande de crédits), ont fait chuter les recettes nettes provenant des avances (Rs 2,8 milliards en 2004 contre Rs 3,4 milliards en 2003).

La banque a vu, d?autre part, ses coûts d?opération augmenter de 14,6 % en raison d?une révision salariale, d?un accroissement du personnel (surtout dans le segment retail), et des augmentations importantes des frais pour services légaux et professionnels.