Que se passe-t-il lorsque des professionnels expérimentés reçoivent le même client, les mêmes informations et le même cadre réglementaire, mais aboutissent à des décisions totalement différentes ? C'est la question qui a guidé le premier Effectiveness Lab AML/CFT/CPF d'Abler Group, organisé le mercredi 26 août aux Suites by The Docks, à Ébène, dans le cadre d'une semaine de formation pratique en criminalité financière destinée aux institutions financières, sociétés de gestion et organismes de régulation à Maurice.

Plutôt que d'assister à des présentations, les participants ont été plongés dans un cas de criminalité financière évolutif : au fil des nouvelles informations, les équipes devaient évaluer le risque, remettre en question leurs hypothèses, décider de poursuivre ou d'escalader le dossier, revoir leurs conclusions initiales et, finalement, défendre leurs décisions.

«Traditional AML/CFT training often focuses on what people need to know», a expliqué Shahannah Abdoolakhan, fondatrice et directrice générale d'Abler Group. «Effectiveness is not simply knowing the regulation. It is being able to explain what you knew, what you questioned, why you acted or did not act and whether that decision can withstand scrutiny.»

L'atelier était animé par Andrew Tennant, ancien enquêteur de la police britannique et spécialiste international de la criminalité financière, fort de plus de 28 ans d'expérience en enquêtes financières complexes, traçage et récupération d'actifs, et enquêtes sur les cryptomonnaies. «Investigators often have the benefit of hindsight. The person making the original compliance decision does not», a-t-il souligné.

Le format a été salué par les participants. Adnan Razzak, Executive Director chez Lorax Capital Partners, a décrit la session comme «insightful, thought-provoking and genuinely innovative». Vik Mewasingh, Head of Compliance à la Standard Bank Trust Company, a évoqué «a refreshing and highly effective approach to AML training», tandis que Nadia Oodally, Head of Compliance au sein d'Apex Group, a salué une formation «highly engaging».

L'Effectiveness Lab s'inscrivait dans une Abler Training Week plus large, incluant des programmes privés sur mesure pour les secteurs de la régulation, de la banque et des sociétés de gestion, chacun adapté à l'environnement métier et risque de l'organisation concernée. «People want to participate in their learning, not simply complete it. Compliance is a serious subject but serious learning does not have to be boring», a résumé Shahannah Abdoolakhan.

Abler Group applique désormais la même philosophie à sa nouvelle génération d'e-learning AML/CFT/CPF, destinée notamment aux administrateurs et cadres dirigeants, en intégrant des mises en situation pratiques plutôt qu'un simple format de lecture. «Knowing the regulations is essential. Knowing what to do when it matters is effectiveness», a-t-elle conclu.