«Avek sa sistem-la, okenn politisien pa pou kapav vinn anbet ou, dir si vot zot, zot pou donn plis pansion.» Kugan Parapen parle de l’application State Age Pension (SAP) Estimate, désormais disponible. Lancée hier au bâtiment du Trésor lors d’une conférence de presse par le ministre de l’Intégration sociale, de la sécurité sociale et de la solidarité nationale, Ashok Subron, en présence de son junior minister, Kugan Parapen, et du ministre des Technologies de l’information, de la communication et de l’innovation, Avinash Ramtohul, elle entend permettre à chaque Mauricien de mesurer concrètement l’impact de la réforme des pensions sur sa propre situation. Accessible sur le lien https:// maupass.govmu.org/LandingPage/ SAP et l’application Korek téléchargeable sur Google Play Store, App Gallery et Ios, l’outil permet, en quelques clics, d’indiquer son année et son mois de naissance. L’application calcule alors l’âge auquel l’utilisateur sera éligible à la SAP, ainsi que le montant mensuel estimé selon l’âge choisi pour commencer à la percevoir. L’objectif affiché est de rendre une réforme complexe plus lisible. Car derrière les chiffres globaux se cachent des réalités très différentes selon les générations.

Ainsi, une personne née en octobre 1966 sera éligible à la pension à 62 ans et touchera, selon l’estimation affichée, Rs 16 663 par mois. Pour une personne née en octobre 2000, l’âge d’éligibilité passe à 65 ans, avec une pension estimée à Rs 63 329. Ces écarts illustrent l’un des éléments centraux de la réforme : l’âge de la pension standard sera progressivement relevé de 60 à 65 ans. Pour ceux atteignant 60 ans entre septembre 2026 et août 2027, l’âge de référence sera de 62 ans. Il passera ensuite à 63 ans, puis 64 ans, avant d’atteindre 65 ans à partir de septembre 2029.

«Early» ou «Late» ?

Mais le gouvernement insiste : 60 ans ne disparaît pas complètement du paysage. À partir de janvier 2027, un citoyen pourra choisir une Early State Age Pension dès 60 ans et jusqu’à son âge de pension standard. En contrepartie, le montant sera réduit de 0,5 % pour chaque mois d’anticipation.

C’est là que se trouve la réalité parfois difficile à encaisser. Prenons le cas d’une personne née en septembre 1969. À 65 ans, elle pourrait toucher environ Rs 21 800. Mais si elle choisit de partir à 60 ans, le montant estimé tombe à environ Rs 12 848.

Rs 12 848 suffiront-elles à vivre à Maurice, avec le coût de la vie actuel, pour un maçon ou un travailleur ayant exercé un métier physiquement éprouvant pendant des décennies ? Interpellé sur cette question, Ashok Subron a répondu : «Lane dernye mason la pa ti pou gagn nanye. La linn gagn enn garanti pou gagn sa Rs 12 000-la omwin.» Mais le ministre reconnaît également que le débat sur le niveau de cette pension est loin d’être clos : «Si ou demann mwa antan ki sindika, si Rs 12 000 la korek, mo pou dir ena enn long konba pou amene.»

Pour le gouvernement, le calculateur permet précisément d’éviter les approximations. «Pas une roupie ne sera coupée» aux personnes qui perçoivent déjà leur pension de vieillesse, affirme Subron, tout en réfutant l’idée selon laquelle tout le monde recevra Rs 11 589. Le ministre assure également que l’éligibilité à la SAP ne dépendra pas des revenus: l’âge constitue le critère, et il sera possible de continuer à travailler tout en percevant la pension.

Autre possibilité : reporter sa pension. La Late State Age Pension permet de différer la perception jusqu’à 70 ans. Le montant augmente alors de 0,5 % par mois de report jusqu’à l’âge de pension, puis de 0,75 % par mois au-delà. Pour Kugan Parapen, l’enjeu est aussi politique : «Avec sa sistemla okenn politisien pa pou kapav vinn anbet ou dir si vot zot zot pou donn plis pansion. Avek sa sistemla tou kler.»

La réforme, elle, doit entrer en vigueur en janvier 2027, avec une période de transition. Et si un futur gouvernement décidait de la modifier ou de l’abolir ? Ashok Subron affirme respecter le principe démocratique.

Au-delà de la technologie, SAP Estimate met donc chaque Mauricien face à une question très concrète : à quel âge partir, et surtout, avec combien pour vivre ? C’est désormais une décision que chacun peut commencer à chiffrer.