Un produit qui combine les caractéristiques de l’investissement financier et de l’assurance vie. C’est du moins l’image que souhaite projeter Investment Plus, un nouveau plan de la Mauritius Union. Une solution destinée aux personnes qui souhaitent planifier leurs retraites tout en gardant une certaine flexibilité dans leurs investissements.

Convivialité, flexibilité, sécurité et transparence sont les principaux arguments de vente d’Investment Plus qui se veut accessible aux personnes peu initiées aux rouages de l’investissement financier.

Le produit est conçu pour être flexible dans la mesure où le client peut modifier ses contributions selon ses besoins et ses moyens. “Le client a des besoins différents lors des différentes étapes de sa vie. Le plan peut être réadapté pour tenir compte de ces changements”, explique Gaël Aliphon, le responsable de la division assurance vie à la Mauritius Union.

Le produit permet aux clients d’épargner de manière régulière, systématique et disciplinée afin de constituer un fonds qui soit à même de soutenir adéquatement ses projets futurs dont la retraite. Une personne peut s’acheter un plan à partir d’une contribution minimale de Rs 1 000 par mois.

L’argent est investi dans deux fonds en l’occurrence un equity fund (un investissement en actions sur la Bourse locale et sur les marchés étrangers) et un secured fund (un fonds constitué en des instruments à rendement fixe tels les obligations et les dépôts en banque). “L’equity fund génère des retours supérieurs au secured fund mais conserve un objectif de placement à long terme. Il ne faut pas s’attendre à des fortes rémunérations dans le court terme. Le produit vise essentiellement à accumuler de la richesse durant une relativement longue période”, indique Gaël Aliphon.

Le client peut choisir d’investir dans l’un ou l’autre fonds ou encore dans un portefeuille mixte selon son appétit pour le risque. Il peut aussi changer à tout moment ses placements d’un fonds à un autre ou la répartition de ses placements dans les deux fonds.

La valeur de l’investissement est liée à celle des actifs du portefeuille qui est géré par une équipe de professionnels en investissements de la Mauritius Union. “Investment Plus est un plan transparent. L’investisseur peut à n’importe quel moment connaître la valeur de son placement”, dit notre interlocuteur.

<I>“Investment Plus est un plan transparent. L’investisseur peut à n’importe quel moment connaître la valeur de son placement.” </I>

En sus de ses qualités d’investissement à long terme, la solution est assortie d’attraits conventionnels de l’assurance vie tels une couverture décès et un système de bonus après une période donnée de contribution.

Pour la Mauritius Union, le lancement de ce type de produit s’insert dans une démarche stratégique de trouver de nouvelles sources de business après le démantèlement des exonérations fiscales qui frappent les primes d’assurance vie et de pension. L’entreprise se doit de développer de nouveaux arguments de vente pour continuer à attirer la clientèle face aux nouvelles conditions du marché.