Les bénéfices de la State Bank of Mauritius (SBM) ont diminué de 8,2% pour se situer à Rs 1 858 millions en 2010, contre 2 025 millions l’année dernière.

Cette contre-performance de la SBM découle d’une série de facteurs, dont le ralentissement de l’économie. Les revenus sur les intérêts de la SBM ont chuté passant de Rs 5,3 milliards à Rs 4,8 milliards durant la même période, soit environ Rs 500 millions de moins.

La direction du groupe bancaire avance plusieurs raisons pour expliquer cette situation. L’environnement local était sous pression. Le volume du commerce a diminué. La demande pour le crédit s’est ralentie en raison des incertitudes persistantes concernant les perspectives économiques, elles-mêmes liées au ralentissement économique mondial et plus particulièrement dans la zone euro.

L’excès de liquidités sur le marché a, par ailleurs, réduit le rendement sur les bons du trésor. La baisse de la demande et la compétition grandissante a pressurisé les marges, se plaint la direction de la SBM.

Malgré tout, la SBM a maintenu la qualité de ses actifs tout en s’assurant d’un juste retour par rapport aux risques. Cela n’a pas empêché au groupe bancaire d’augmenter ses provisions pour les prêts défaillants de Rs 170 millions, au-delà du minimum exigé par la Banque de Maurice.

Les comptes publiés par la SBM font voir que les revenus en terme de «fees and commissions» ont diminué de près d’une centaine de millions de roupies d’une année sur l’autre, tandis que dans le même temps, les dépenses à ce même item ont augmenté Rs 2,5 millions.

Le montant de dividendes reçues de ses filiales et associées a également été réduit de Rs 105 millions environ. Le montant des dépôts de la clientèle a baissé de Rs 2 milliards, passant de Rs 63,5 milliards en 2009 à Rs 61,5 milliards cette année.
Quant au montant des «loans and advances», il a augmenté de Rs 4 milliards, soit de Rs 39,7 milliards à Rs 43,7 milliards, entre 2009 et 2010. En terme nominal, il s’agit donc d’une hausse similaire. Mais en terme de pourcentage, le taux de croissance du crédit a diminué passant de 13% entre 2008 et 2009 à 10% entre 2009 et 2010.

La SBM n’est pas plus optimiste pour l’avenir car la relance économique paraît faible, particulièrement dans nos marchés d’exportation. Les risques semblent s’accumuler. Les grands projets demeurent rares en raison des incertitudes. La banque aura donc à diversifier ses sources de revenus et exploité des marchés encore mal explorés.

«Outre l’Inde et l’international nous allons nous intéresser aux petites et moyennes entreprises (PME)», déclare la direction de la SBM.